Lietuvos bankas atliko elektroninių pinigų įstaigos UAB „PAYTEND EUROPE“ veiklos patikrinimą. Jo metu nustatyti šiurkštūs ir sistemingi pažeidimai, susiję su dalykinių santykių ir operacijų stebėsena, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymu ir vidaus kontrolės sistema. Įstaiga neužtikrino veiksmingų, jos veiklos mastui ir rizikos pobūdžiui proporcingų kontrolės priemonių.
UAB „PAYTEND EUROPE“ taikytos dalykinių santykių stebėsenos priemonės nebuvo pakankamos, kad leistų atpažinti įtartiną klientų veiklą. Patikrinimo metu nustatyta reikšmingų ir sisteminių trūkumų visuose stebėsenos proceso etapuose: nuo vidaus kontrolės procedūrų iki darbuotojų atsakomybės ir praktikoje taikomų stebėsenos priemonių. Tai lėmė, kad įspėjimai dėl galimos įtartinos veiklos ne visada buvo laiku ir tinkamai analizuojami, vidiniai tyrimai buvo atliekami formaliai ar neišsamiai. Be to, įstaiga, net ir turėdama pagrindą, neteikė pranešimų apie įtartinas operacijas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai.
Tikrinamuoju laikotarpiu nustatyta reikšmingų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos trūkumų: UAB „PAYTEND EUROPE“ neturėjo efektyvių vidaus kontrolės procedūrų, neužtikrino aiškaus funkcijų pasiskirstymo, neskyrė šiai sričiai pakankamų išteklių. Taip pat įstaiga neužtikrino tinkamo interesų konfliktų valdymo – kontrolės funkcijos nebuvo tinkamai atskirtos nuo verslo interesų.
Be to, nustatyta, kad elektroninių pinigų įstaiga Lietuvos bankui teikė neteisingą informaciją apie dalykinius santykius su didelės rizikos klientu, neišsaugojo ir nepateikė Lietuvos bankui dalykinių santykių su šiuo klientu korespondencijos.
Įstaiga nustatytais terminais nepatvirtino ir nepateikė audituotų 2024 m. metinių finansinių ataskaitų ir kitų privalomų dokumentų, priežiūrai skirtų ataskaitų.
Įvertinus visas aplinkybes, UAB „PAYTEND EUROPE“ neteko licencijos. Tai reiškia, kad nuo kovo 4 d. įstaiga nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir ne vėliau kaip per 5 darbo dienas privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvarką. Klientai, kurie turi lėšų UAB „PAYTEND EUROPE“ esančiose sąskaitose, dėl jų grąžinimo turi kreiptis tiesiogiai į pačią įstaigą. Lėšos klientams turi būti grąžinamos į kliento nurodytą sąskaitą kitoje finansų įstaigoje.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
